DECLARACIÓN DE PRIVACIDAD DE LA INFORMACIÓN
En cumplimiento con las regulaciones y directrices legales vigentes en la República de Panamá relativas a la privacidad y protección de la información y datos personales de los clientes a los que acceden las instituciones financieras que operan en el país, FORMATNULL™ ventures, en adelante denominada “FORMATNULL™”, informa a sus clientes lo siguiente:

OBLIGACIÓN DE OBTENER INFORMACIÓN DE LOS CLIENTES
La República de Panamá ha implementado lineamientos y regulaciones destinadas a combatir el lavado de dinero, prevenir el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de armas de destrucción masiva a través de los servicios financieros.
Estas regulaciones requieren que las instituciones financieras recopilen información completa y detallada de sus clientes y potenciales clientes mediante el proceso de “Conozca a Su Cliente” (KYC) o “Debida Diligencia”.

TIPO DE INFORMACIÓN REQUERIDA Y/O RECOPILADA
Para personas naturales:
Se requiere la siguiente información:
● Datos personales que incluyen, entre otros: nombre, fecha de nacimiento, documento de identificación (cédula o pasaporte), estado civil, domicilio residencial, datos laborales, profesión u ocupación, residencia fiscal, origen de fondos y/o portafolio, referencias bancarias, comerciales y/o personales, y autocertificación.
Para clientes que invierten en valores:
● Además de la información personal, se requieren detalles sobre la experiencia y conocimiento en inversiones, perfil financiero y perfil transaccional.
Para personas jurídicas:
● Documentos de constitución, identidad de los accionistas, directores, dignatarios, apoderados, firmantes autorizados, fiduciarios y beneficiarios finales, domicilio, actividades comerciales y fuentes de ingresos.

FUENTES ADICIONALES DE RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN
FORMATNULL™ recopila y almacena información de los clientes a través de canales electrónicos (por ejemplo: sitio web, banca en línea, métodos de pago).
La información también puede obtenerse de fuentes de terceros, tanto privadas como públicas, locales o externas, tales como el Registro Público de Panamá, la Asociación Panameña de Crédito, el Tribunal Electoral, y listas gubernamentales (ONU, OFAC, Worldcheck).

USO DE LA INFORMACIÓN
La información recopilada y almacenada por FORMATNULL™ podrá ser utilizada para los siguientes fines, entre otros:
● Identificar y desarrollar productos, servicios y oportunidades financieras o comerciales de interés para los clientes;
● Informar a los clientes sobre nuevas oportunidades alineadas con sus intereses específicos;
● Actualizar la información del cliente;
● Monitorear transacciones para asegurar que correspondan al propósito declarado por el cliente;
● Actualizar los perfiles financieros y transaccionales de los clientes;
● Detectar movimientos o transacciones inusuales;
● Identificar posibles usos no autorizados de productos o servicios;
● Prevenir el uso no autorizado de productos y servicios por terceros.
DIVULGACIÓN DE INFORMACIÓN DEL CLIENTE
Las regulaciones legales vigentes requieren que las instituciones financieras mantengan la confidencialidad y no divulguen información del cliente, salvo en los siguientes casos:
Cuando el cliente lo autorice;
Cuando sea solicitada por una autoridad competente de acuerdo con la ley;
Cuando FORMATNULL™ esté legalmente obligada a proporcionar información para la prevención del lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, financiamiento de armas de destrucción masiva u otros delitos designados por las autoridades competentes;
Cuando sea requerida por agencias calificadoras para análisis de riesgo;
Cuando agencias de procesamiento de datos necesiten la información para fines contables u operativos;
Cuando una autoridad local o extranjera la requiera en virtud de un acuerdo, tratado o convenio de intercambio de información fiscal del cual Panamá sea parte, o conforme a FATCA o el Estándar Común de Reporte (CRS) para transparencia e intercambio de información;
Cuando sea necesaria para cualquier disputa o reclamo entre el cliente y FORMATNULL™;
Cuando sea autorizada por regulaciones adoptadas por las autoridades competentes.

PERÍODO DE CONSERVACIÓN DE LOS DATOS
De acuerdo con las regulaciones vigentes, los registros y documentación que respaldan las operaciones comerciales de una institución financiera deben conservarse hasta la prescripción de todas las acciones derivadas de dichas operaciones.
El período de conservación varía de uno a diez años, dependiendo de la naturaleza de la transacción comercial involucrada.